Проверка начинается с ознакомления с выпиской из Единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ). В поиске необходимо ввести ИНН или ОГРН компании, с которой вы собираетесь начать сотрудничество, после чего система предоставит выписку.

Выписка из ЕГРЮЛ содержит сведения об уставном капитале, директоре, участниках, дате регистрации и других важных фактах. На этом этапе важно установить, не ликвидируется ли компания и нет ли отметок налоговой инспекции о недостоверности сведений. К примеру, выписка может содержать следующее указание:

Недостоверность сведений – очевидная причина, по которой контракт заключать не стоит. Также распространенный случай – признание юридического лица недействующим:

Недействующим признается юридическое лицо, которое в течение года не сдавало отчетность и не проводило операций по банковским счетам. Таким образом, налоговая исключает из реестра фирмы-однодневки.

Если на этапе ознакомления с данными из ЕГРЮЛ ничего подозрительного выявлено не было, переходим ко второму этапу проверки – портал «Прозрачный бизнес».

Портал «Прозрачный бизнес» позволяет получить сведения сразу из многих источников (публикации на портале «Федресурс», данные финансовой отчетности, данные из ЕГРЮЛ и так далее) и является наиболее удобным сервисом для проверки компании на благонадежность.

Если компания неблагонадежная, портал сразу предупредит об этом восклицательным знаком:

Выписка подробно раскроет, почему с этой компанией работать не стоит. К примеру, эта компания не находится по зарегистрированному адресу, не сдает отчетность и имеет недостоверные сведения о директоре.

Сервис также подскажет, какие еще предприятия зарегистрированы по этому адресу, в каких компаниях директор исполняет аналогичные обязанности, сколько еще фирм создал участник. А также найдет публикации о банкротстве, ликвидации и исключении и обратит внимание на другие подозрительные факты, в том числе на процедуру банкротства.

Картотека арбитражных дел (КАД) отражает сведения, которые не представлены порталами налоговой инспекции. Эта картотека содержит данные о прошедших и действующих экономических судах, в которых компания участвовала.

Как и остальные порталы, КАД ищет сведения по ОГРН или ИНН, однако в силу несовершенности система часто выдает разные результаты, в зависимости от поиска по одному или другому номеру. По этой причине необходимо поочередно искать и по ИНН, и по ОГРН.

Само по себе участие юридического лица в судах в качестве истца и даже ответчика не говорит о том, что с такой фирмой не стоит работать. Напротив, иногда суды демонстрируют активную экономическую деятельность. Однако, если в отношении контрагента зарегистрировано в короткий промежуток множество исков, стоит сделать однозначный вывод о регулярном неисполнения взятых на себя обязательств:

Карточка каждого такого дела позволяет ознакомиться с судебным актом и понять, почему на компанию подан иск, на каком основании и сколько проиграно:

Это позволит также оценить и долговую нагрузку на потенциального контрагента.

Наименее удобный и устаревший портал – база данных судебных приставов.
Сайт не позволяет полноценно искать по ИНН или ОГРН, поиск допустим исключительно по названию и адресу, что осложняет получение нужных сведений.

Если судебный пристав-исполнитель допустит ошибку в наименовании компании, данных об этом исполнительном производстве не найти.

Однако сведения, предоставляемые этим порталом, часто играют ключевую роль в проверке контрагента. База данных позволяет находить информацию о задолженности фирмы. Если портал не находит данные об исполнительных производствах, это не значит, что долгов у компании нет. Однако найденные сведения могут свидетельствовать о многом. К примеру, часто можно найти следующие результаты поиска:

Указание на «п. 4 ч. 1 ст. 46» (четвертый столбец – основание прекращения исполнительного производства) говорит о том, что судебный пристав не нашел у должника какого-либо имущества для взыскания, включая деньги на счетах. Такие исполнительные производства закрываются без взыскания и работать с подобными компаниями не рекомендуется категорически.

Рассмотренные порталы отсеивают фирмы-однодневки и компании, изначально не способные исполнить обязательства. Профессиональные юристы используют специализированные платные сервисы и другие источники, однако выполнение и такого алгоритма во многом избавит от рисков.

В результате проверки компании важно знать:

• компания действующая и не находится в процессе ликвидации, исключения или банкротства;
• в ЕГРЮЛ не внесены сведения о недостоверности;
• компания не является «вечным ответчиком» и не проиграла суды, влекущие последующее банкротство;
• компания не должник.